Такие данные приводит Центробанк в своём официальном Телеграм-канале. Есть в сообщении ЦБ РФ и другие тревожные цифры
Нелегалы активно пытаются завладеть деньгами россиян. За январь-март текущего года Банк России обнаружил:
- больше 1,6 тысячи финансовых пирамид;
- 236 «чёрных» кредиторов;
- почти 900 нелегальных игроков рынка ценных бумаг.
Это в 1,5 с лишним раза больше, чем за 3 месяца прошлого года!
5,2 тысячи сомнительных финансовых ресурсов было заблокировано, возбуждено больше 120 дел о привлечении к административной ответственности.
Чтобы не попасться на удочку мошенников, стоит знать, какие схемы они применяют чаще всего:
1. Финансовые пирамиды
Сегодня они любят мимикрировать под инвестиционные Интернет-проекты. Действуют создатели пирамид не только через традиционные сайты, но и через соцсети и мессенджеры, включая рекламу на каналах блогеров.
Типичный вариант «развода» – предложение вложить деньги в некую «инвестиционную программу» с фиксированной доходностью в течение определённого периода. Людям кажется, что это аналог проверенного временем банковского вклада, и они не боятся отдавать свои сбережения.
Целевые инвестиции пирамиды часто предлагают делать в недвижимость, в том числе заграничную (чтобы зарабатывать на её сдаче в аренду), а также в криптоактивы, сырьевые группы товаров, драгметаллы и проекты с коротким сроком окупаемости. Но некоторые аферисты отличились креативностью: например, предлагали инвестировать деньги в бизнес по сдаче в аренду аккумуляторов для смартфонов.
Вложения, как правило, просят делать в форме безопасной для мошенников криптовалюты (её применяли 86% всех пирамид, выявленных Центробанком).
2. Неофициальные игроки рынка ценных бумаг
В этом направлении ЦБ РФ обнаружил 777 незаконно действующих форекс-дилеров и 120 брокеров, оказывающих якобы инвестиционные услуги.
Они тоже обычно взаимодействуют с гражданами через Интернет, мессенджеры и соцсети, привлекая людей высокими заработками и поощряя их тягу к азартным играм.
3. Нелегальные кредиторы
Такие организации, пойманные за руку Центробанком, сосредоточились в основном на выдаче:
- займов под залог вещей (этакие «псевдоломбарды»);
- краткосрочных займов под видом договоров хранения имущества в комиссионке;
- займов якобы в форме возвратного лизинга.
Причём 25 «чёрных» кредиторов даже открыли по несколько офисов обслуживания заёмщиков. Рекламировали они себя через соцсети, а также Интернет-доски объявлений – Авито, Вконтакте, Одноклассники. ЦБ РФ заблокировал больше 1 000 таких страниц.
Так что будьте бдительны: мошенники размещают дружелюбную рекламу, рассказывают убедительные сказки, обещают сверхприбыли и не просят много денег за раз. Но каждая переведённая им копейка исчезнет в никуда.
Ещё опаснее – отдавать нелегалам не свои, а кредитные средства. Аферисты пропадут в неизвестном направлении, а требовать погашения кредита банк будет с формального заёмщика. Иногда единственным выходом из такого положения становится списание долгов через банкротство.
